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ENISA, financia tu proyecto mediante la vía pública

Financiación23 de Marzo de 2016

Comencemos con un poco de historia para saber de dónde ha salido ENISA y con qué intención se creó en sus inicios.

ENISA fue creada en 1982 a través de la Dirección General de Industria y de la Pequeña y Mediana Empresa, formando parte del Ministerio de Industria, Energía y Turismo.

Surge como empresa debido al auge que está empezando a experimentar la tecnología en dicha época, ya que comienza a convertirse en un factor clave en la competitividad industrial debido al aumento de proyectos empresariales que nacen y necesitan financiación para poder crecer y desarrollarse.

No es hasta 1995 que ENISA se especializa totalmente en la financiación de pymes. Y lo hace a través del préstamo participativo, en el momento en que la Administración empieza a promoverlo como instrumento alternativo para las pymes.

Al igual que en aquella época comenzaron a surgir instrumentos alternativos a los que tradicionalmente usaban las empresas hasta entonces, hoy en día son otro tipo de herramientas las que empiezan a surgir para ayudar a las pymes debido a la evolución que vive el sector con cambios en tecnología y nuevas formas de financiación.

Hablamos de empresas de financiación alternativa como Novicap que posibilita la obtención de financiación para PYMEs de una manera más innovadora y fácil a lo que hasta ahora estábamos acostumbrados cada vez que íbamos al banco o a una entidad de factoring.

Con los años, ENISA ha experimentado una gran consolidación, consta de un capital social de 149,5 millones de euros. Entre sus accionistas encontramos a la Dirección General de Patrimonio del Estado (97,60%); Centro para el Desarrollo Tecnológico Industrial (2,21%); Instituto para la Diversificación y Ahorro de la Energía (0,12%); Instituto Español de Comercio Exterior (0,07%).

¿Qué es y cómo funciona realmente Enisa?

ENISA, la Empresa Nacional de Innovación, es una entidad financiera que ofrece financiación para proyectos empresariales, normalmente viables e innovadores. Con esto, la empresa busca fomentar la creación, crecimiento y consolidación de las empresas españolas, apoyando el dinamismo del mercado de capital riesgo.

Lo que caracteriza a ENISA fundamentalmente es la concesión de Préstamos Participativos que ya hemos mencionado anteriormente. Estos son préstamos que están dirigidos a Pymes, que no les exigen ninguna garantía, ya que estos sacarán partido de la viabilidad del propio proyecto de la empresa. Es decir, la pyme irá devolviendo una parte de los intereses del préstamo participativo en función a los resultados que va obteniendo.

¿Por qué ENISA es importante para el entorno emprendedor y de la pyme?

  • Sirve de impulso financiero para las pymes a la hora de reforzar sus estructuras empresariales y atender sus necesidades de financiación globales.
  • Proporciona servicios de valor añadido más allá de la financiación.
  • Fortalece la gestión del riesgo y sostenibilidad de la empresa en concreto.
  • Mejora y actualiza los procesos internos de funcionamiento.
  • Fortalece el ecosistema emprendedor.

Requisitos para acudir a ENISA.

  • Ser una Pyme
  • Tener un proyecto técnica y económicamente viable.
  • Poseer una una estructura financiera y económica y estados financieros solventes, es decir, que soporten operaciones superiores a 300.000€

Si has contestado a estos tres requisitos con un SÍ, significa que puedes seguir adelante para conseguir un préstamo ENISA. Pero no te preocupes si alguno de ellos aún no lo cumples, sigue leyendo para quedar totalmente informado para el futuro, sobre cómo ENISA divide sus préstamos.

Debes tener claro cuáles son las características exactas de tu empresa a la hora de recurrir a ENISA porque dependiendo de estas podrás acceder a un tipo u otro que esté más adaptado a ti.

Te hacemos un breve resumen de los tipos de líneas que podrás encontrar para situar a tu empresa.

  • ENISA Jóvenes Emprendedores. Para empresas con menos de 24 meses de vida y cuyos responsables son personas menores de 40 años.
  • ENISA Emprendedores. Para empresas con menos de 24 meses de vida y cuyos dueños son emprendedores que tienen más de 40 años.
  • ENISA Competitividad. Para empresas en fase de crecimiento. Con el fin de mejorar sus sistemas productivos y/o cambiar su modelo productivo, así como la expansión de las empresas mediante un aumento de sus productos
  • Agenda Digital. Para empresas en fase de crecimiento. Dirigida a financiar proyectos cuyo resultado suponga: avances tecnológicos, obtención de nuevos productos, procesos o servicios, o la mejora sustancial de los ya existentes, en sectores como biotecnología, TIC, nuevos materiales.
  • ENISA Mercados Alternativos. Para Empresas en Consolidación. Empresas con visión de salir al Mercado Alternativo Bursátil (MAB) y al MARF.
  • ENISA Fusiones y Adquisiciones: Para Empresas en Consolidación. Para proyectos que vayan a llevar a cabo una acción societaria con ventajas competitivas para la empresa.

Claves para acceder a las ayudas de ENISA.

Ahora que sabemos más sobre otra forma obtener financiación del Estado y si todo encaja con tu empresa, coge papel y boli porque te toca tomar nota. Te hemos preparado un resumen sobre las ideas claves sobre las cuestiones más frecuentes que pueden preocupar a una pyme y seguro que a ti también.

  • ¿Por qué ENISA y no el banco?

A parte de ser una entidad pública, como ya hemos dicho, lo que ofrece ENISA son préstamos participativos y se caracteriza por no requerir ningún tipo de garantías, un largo plazo de amortización de los préstamos y unos tipos de interés según la rentabilidad de cada empresa.

  • ¿Ofrece algún otro tipo de servicio?

No, ENISA sólo ofrece préstamos participativos. No es posible solicitar leasing, ni renting, ni otro tipo de préstamos como los ICO.

  • Hoy, cuenta con 8 programas de financiación diferente, participa en 14 entidades de capital riesgo y cuenta con una amplia variedad de programas especiales como las ayudas dirigidas al sector aeronáutico e incluso programas de conversión con fondos de riesgo (Spain Startup Co-Investment Fund).
  • ¿En qué consiste el préstamos participativo?

Es una opción de financiación para las pymes, que se amolda mejor a la situación económica de las empresas, por su larga duración y amplios periodos de carencia. Se encuentran regulados por el artículo 20 del Real Decreto-Ley 7/1996 del 7 de julio y por la Ley 10/1996 del 18 de diciembre.

  • Ventajas que conseguirás:
    • No aportar ningún tipo de garantías.
    • Financia tu proyecto sea cual sea la etapa en la que se encuentre.
    • Interés con parte fija y parte variable en función de las características de tu empresa.
    • Gastos financieros, fiscalmente deducibles de la base imponible sobre el impuesto de sociedades.
    • Reforzar los fondos de tu empresa, ya que la ley lo reconoce como patrimonio.
    • Los intereses se pueden ir pagando en función de la marcha de la empresa, además de permitir unos plazos de amortización y carencia más elevados.
  • ¿Qué trámites hay que realizar para solicitar el préstamo?
    A través de la página web de ENISA, deberás cumplimentar y enviar un formulario de solicitud de financiación. Después, deberás descargar el plan de negocio en formato ENISA, también disponible en su web y aportar toda la documentación que solicitan.

En su web podrás encontrar también toda la información necesaria para seguir con el procedimiento, además de un documento con preguntas más frecuentes sobre temas más específicos si aún te queda alguna duda sobre estos préstamos.

No te pierdas todas las posibilidades que ENISA pone a tu alcance para que la financiación no sea la mayor de tus complicaciones. Y si no es compatible contigo ¿por qué no pruebas con alguna empresa de financiación alternativa? Por ejemplo Novicap, que te permite obtener la financiación que necesitas mediante el anticipo de tus facturas, de la manera más fácil, rápida y flexible que puedas imaginar.

¿NECESITAS AYUDA?

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Amina Camilleri
Amina Camilleri
Redactora en NoviCap

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