Los 5 mejores programas de gestión y previsión de tesorería para empresas

La gestión y previsión de tesorería es uno de los aspectos clave en las finanzas de la empresa. Los programas de gestión ayudan con la automatización de tareas repetitivas, como el control de facturas, presupuestos, fechas de pagos y cobros y flujo de caja. 

En el mercado, existen numerosas herramientas, por lo que puede ser complicado elegir. En este artículo, hemos seleccionado cinco programas que destacan por sus funcionalidades, facilidad de uso y escalabilidad.

Qué es un programa de gestión de tesorería y qué ventajas tiene

Los programas de gestión de tesorería no son exactamente iguales que los ERP, porque estos últimos abarcan muchos otros aspectos de la gestión empresarial, como inventarios, contabilidad, gestión de clientes (CRM) y recursos humanos. No obstante, los ERP cuentan con módulos específicos de tesorería. 

Todas las soluciones de gestión de tesorería permiten automatizar y controlar la liquidez, olvidarse de errores de contabilidad, descuadres de caja o despistes con los vencimientos. Las funciones más destacables de estos programas son:

• Planificación de presupuestos
• Gestión de cuentas bancarias en una sola plataforma
• Conciliación de saldos y seguimiento de transacciones
• Previsión de efectivo a partir de los gastos e ingresos
• Programación automatizada de pagos
• Generación de informes financieros
• Análisis del rendimiento de la empresa
• Seguridad de datos avanzada 

Cada empresa puede tener unas necesidades particulares para la gestión de su tesorería, pero los programas que analizamos a continuación cubren todos los aspectos esenciales. 

5 programas de gestión de tesorería para empresas

Hemos seleccionado estos cinco programas de control del flujo de caja para ayudarte a elegir la herramienta más adecuada para tu negocio. 

1. Quipu

Quipu es una solución fácil e intuitiva para gestionar la tesorería, facturación e impuestos de pequeñas y medianas. Contiene todas las funcionalidades necesarias para controlar la liquidez y se integra con la contabilidad, modelos tributarios, gestión de cobros y pagos, control de ingresos y gastos y gestión de clientes.

Permite visualizar el flujo de caja en tiempo real y simular el impacto de las decisiones financieras en la liquidez de la empresa, tales como contrataciones, impagos, inversiones o retrasos.

Mediante los análisis históricos, elabora previsiones fiables a tres, seis y doce meses. Además, podrás exportar en un documento Excel el plan de tesorería y el detalle de las transacciones.

2. Sage

Sage es conocido por ser uno de los programas de gestión empresarial más populares. Entre sus múltiples módulos encontramos Sage XRT Treasury, una herramienta de tesorería integral perfecta para empresas medianas y grandes que desean controlar su liquidez a corto y largo plazo. 

Una de sus principales ventajas es que se integra a la perfección con los demás módulos de Sage. Además de ser flexible y fiable, se puede utilizar tanto en la nube como en local. 

Entre sus principales funcionalidades destacan las herramientas de análisis personalizables, previsiones de tesorería, gestión de riesgos financieros, cuadros de amortización, conciliación de movimientos bancarios, traspasos entre cuentas y contabilización automática de los extractos bancarios o movimientos de tesorería.

3. Orama

Orama es un programa de gestión de tesorería cuyo punto fuerte es la automatización de la tesorería para empresas de todos los tamaños. Sus funcionalidades proporcionan un control total del flujo de caja, conciliación de movimientos bancarios y finanzas.

Sus informes ofrecen una visión clara y precisa de la situación financiera del negocio, así como previsiones de futuro, lo que permite contemplar diferentes escenarios relacionados con las decisiones de tesorería.

Al estar exclusivamente centrado en tesorería, la sincronización de ingresos y vencimientos de facturas se debe realizar con una plataforma de terceros. 

4. Kyriba

Kyriba es un programa de gestión de tesorería basado en la nube que ofrece funciones de consolidación, informes y planificación presupuestaria. Es adecuado para las necesidades de grandes empresas y su implementación puede resultar más compleja que la de otros programas.

El módulo de gestión de tesorería, Kyriba Treasury, integra funciones basadas en inteligencia artificial y análisis de datos para proporcionar previsiones avanzadas. Además, dispone de herramientas para conectividad bancaria, posicionamiento de efectivo y contabilidad de caja, entre otras. 

Asimismo, facilita la gestión de actividades comerciales, seguimiento de transacciones e informes de instrumentos financieros.

5. Agicap

Agicap es un programa de gestión de tesorería apto para empresas de todos los sectores de actividad, con funciones para automatizar el flujo de caja, simulaciones de tesorería,  previsión de escenarios, conexión segura con las cuentas bancarias y generación de informes personalizados.

La gestión, basada en IA, clasifica los flujos y verifica posibles discrepancias en cobros y pagos. Su punto fuerte es el enfoque integral en la gestión financiera, por lo que se pueden echar en falta algunas características presentes en otros programas.

¿Cuál de todos estos programas crees que se adapta mejor para la gestión de tesorería de tu empresa?