Industry: Servicios
Caso de éxito: consultoría
Nuestro cliente es una consultoría especializada en la transformación digital de los negocios. Con sus más de 10 años de historia, presta sus servicios a grandes empresas de múltiples sectores, acompañándolas en su desarrollo digital, lo que les permite tener una visión privilegiada de lo que implica dicha transformación en todos los niveles de la organización.
La empresa tiene un equipo diverso, multidisciplinar y experimentado que da respuesta a los retos con proximidad y de principio a fin, desde la estrategia hasta la operación.
Desde el inicio ha vivido un crecimiento constante, desarrollando negocio en toda España y Latam, a través de sus hubs en diversas ciudades, con una propuesta de valor en constante evolución y crecimiento con el objetivo de dar respuesta a las diferentes y cambiantes necesidades de las organizaciones.
Esta estrategia de crecimiento constante les ha hecho llegar a tener altos ratios de endeudamiento, con una dependencia de la banca que ha aumentado su CIRBE, limitando su acceso a la financiación tradicional.
- La empresa tiene altos ratios de endeudamiento y una gran dependencia de la banca
- La solución implantada por Novicap es una línea de Factoring flexible que alterna entre los módulos de verificación parcial y total
- La línea se utiliza con clientes con PMP de 60 a 90 días y con aquellos que la banca tradicional no alcanza a cubrir
Las necesidades de financiación de nuestro cliente
La empresa buscaba un proveedor financiero que diversificara su pool bancario y no afectara a CIRBE, añadiendo una vía de obtención de liquidez adicional a la banca. Asimismo, esta línea de financiación no bancaria le permitiría trabajar con algunos clientes cuyos anticipos no estaban cubiertos por sus proveedores bancarios.
Siendo una empresa con una alta capacidad digital, para nuestro cliente era esencial que sus proveedores de financiación le ofrecieran servicios con un alto grado de automatización y digitalización. El trato y los procesos de la banca no admiten la flexibilidad y la inmediatez que la empresa necesitaba. Debido a su tipología de cliente, con el que trabaja principalmente por proyectos de duración determinada, la agilidad es una condición imprescindible para poder mantener una buena relación comercial con sus colaboradores.
El encaje con Novicap
La solución implantada por Novicap es una línea de Factoring activada en mayo de 2019 que se ha ido renovando hasta la actualidad. El ratio de utilización de la línea se ha situado siempre en torno al 90%. Debido al éxito de la colaboración con nuestro cliente, este decidió también contratar una línea de Confirming Estándar con colateral recientemente.
La solución de Factoring por la que se ha optado es flexible, permitiendo alternar entre el módulo de verificación parcial y el módulo de verificación total dependiendo del deudor. La línea suele utilizarse con clientes recurrentes cuyos plazos de pago se comprenden entre los 60 y los 90 días, y con aquellos que la banca tradicional no alcanza a cubrir. De este modo, la empresa puede contar con varias vías de financiación que se adaptan a todo el abanico que conforma su cartera de clientes.
Gracias al Factoring de Novicap, este cliente ha conseguido reducir sus plazos de cobro e impulsar su actividad, obteniendo liquidez adicional de forma inmediata.
Además de una muy buena relación y una atención personalizada por parte de Novicap, destaca el buen funcionamiento de la plataforma y la rapidez con la que pueden gestionar sus remesas de clientes y facturas, agilizando un proceso que tardaría semanas con la banca. La interfaz accesible de nuestra plataforma y un servicio al cliente siempre disponible han ayudado a la empresa a gestionar su línea de financiación de forma totalmente autónoma.
Según ha manifestado su Directora Financiera:
“La experiencia con Novicap ha sido muy positiva desde el inicio. La complejidad de nuestros clientes (grandes empresas y AAPP) hace que nuestros periodos de cobro sean largos, y Novicap nos permite financiar las facturas pendientes de forma ágil. Además, el hecho de que no compute en CIRBE nos permite sanear nuestro balance.”
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Caso de éxito: sector digital
Nuestro cliente es una empresa consultora y agencia de marketing especializada en el posicionamiento de marcas en entornos digitales. La empresa permite a marcas y organizaciones comprender las reglas del juego del entorno digital, ayudándoles a integrarlas en su cultura empresarial y a diseñar objetivos, acciones y proyectos con ADN digital que les permitan alcanzar al consumidor. Implementan campañas de publicidad en buscadores y redes sociales, optimizando permanentemente la inversión de sus clientes para maximizar el retorno en la inversión y así mejorar la rentabilidad de sus clientes.
Su estrategia consiste en una importante inversión en la búsqueda de personal cualificado y especializado, siendo una pieza clave del marketing, lo que supone un elevado coste para la empresa y requiere tener una buena situación de tesorería. La empresa se encuentra en una fase de importante crecimiento, pero su elevada inversión en personal cualificado, unido al hecho de que sus clientes les paguen en una media de 45 días, ha supuesto para ésta tener que soportar tensiones de tesorería en momentos puntuales.
- El hecho de que sus clientes les paguen en una media de 45 días ha supuesto para la empresa tener que soportar tensiones de tesorería.
- Nuestro cliente había optado en el pasado por alternativas bancarias para poder solucionar sus necesidades de financiación de circulante.
- Actualmente, Novicap está financiando la mayoría de las facturas de sus clientes de una forma rápida y eficiente, ya sean clientes privados o clientes de la administración pública.
Esta empresa había optado anteriormente por alternativas bancarias para poder solucionar sus necesidades de financiación del circulante. Su experiencia con la banca es que no solucionaba sus necesidades de agilidad y rapidez en el anticipo, lo que les llevó a buscar alternativas.
Conocieron a Novicap a través de las redes sociales y hubo una muy buena química desde el principio, puesto que Novicap les ofrecía todo aquello que no ofrecía el banco: Agilidad, atención personalizada y flexibilidad. Gracias a Novicap, pueden anticipar el cobro de sus facturas pendientes de pago, solucionando así las tensiones de tesorería que estaban sufriendo.
Actualmente, Novicap está financiando la mayoría de las facturas de sus clientes de una forma rápida y eficiente, ya sean clientes privados o clientes de la administración pública. Al trabajar con Novicap, la empresa puede subir una factura a la plataforma y recibir el importe en su cuenta corriente en, apenas, 24 horas.
Durante los dos últimos años, la empresa ha experimentado un importante crecimiento. En la actualidad cuenta con una plantilla próxima a los 20 empleados, acercándose a su objetivo como empresa, puesto que no es un negocio escalable. Según ha comentado la persona responsable del departamento financiero,
“Con Novicap hemos encontrado un partner tecnológico que nos permite gestionar, de manera rápida y ágil, nuestra tesorería dentro de una plataforma digital.”
Aún estando cerca de su objetivo, seguirá trabajando con Novicap ya que, una vez se ha utilizado este servicio, sale más a cuenta intentar repercutir el coste de la financiación y así poder olvidarse de la gestión del cobro de las facturas, siendo un mecanismo muy conveniente para la empresa.
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Caso de éxito: artes escénicas
Nuestro cliente es una compañía de teatro fundada en 2010. La mayoría de su facturación proviene de la administración pública, por obras de teatro que realizan para ayuntamientos, colegios, institutos y otras entidades públicas.
Al ser una sociedad intensiva en mano de obra, la capitalización social es baja en relación a la facturación. Esto, sumado al hecho de que trabajan con la administración, afecta a su capacidad de financiarse con el sistema bancario con la agilidad que requieren. Hasta ahora, han podido financiarse con fondos propios, pero el crecimiento de los últimos años les ha obligado a buscar músculo financiero fuera del sistema bancario.
- Hasta ahora, han podido financiarse con fondos propios, pero el crecimiento de los últimos años les ha obligado a buscar músculo financiero fuera del sistema bancario.
- El encaje con Novicap fue perfecto desde el primer momento.
- A día de hoy, Novicap continúa financiando sus facturas, ayudando a proyectos que aportan valor a nuestra sociedad.
Novicap permite que aquellas empresas con capitalización social baja respecto a los activos, ya sean empresas privadas como organismos públicos, puedan acceder a líneas de financiación para darles oxígeno en su etapa de crecimiento. Al centrar nuestro riesgo en el deudor, podemos trabajar con tipos muy competitivos para aquellas empresas que almacenan deuda comercial de calidad.
En este caso, el encaje con Novicap fue perfecto desde el primer momento. La empresa tenía problemas para acceder a financiación del circulante, pero acumulaba deuda comercial de primera calidad, la de la administración pública, en la que Novicap es especialista. Nosotros, al ser este tipo de deuda con la que más cómodos nos sentimos y estar el proyecto promovido por un equipo de primer nivel, estuvimos convencidos en todo momento de entrar en la operación.
A día de hoy, seguimos financiando las facturas de nuestro cliente y estamos muy contentos de poder ayudar a proyectos que aportan valor a nuestra sociedad. Según ha manifestado su fundadora:
“Novicap nos aporta mucha tranquilidad a la hora de tener controlada nuestra tesorería y nos permite llevar cada día nuestros servicios a más gente.”
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Caso de éxito: sector hostelero
Este caso de éxito es el de una residencia universitaria situada en el corazón urbano de una ciudad andaluza. Las instalaciones han sido completamente renovadas manteniendo la arquitectura de las acogedoras casas tradicionales del casco histórico, en torno a patios y fuentes. ¿La visión? “Mimar el lugar donde descansas, estudias, disfrutas… ¡como en casa!” Su Administrador nos cuenta cómo empezaron hace más de 10 años con un edificio y con 40 camas.
Desde entonces, la empresa ha crecido y, a día de hoy, ha duplicado el número de camas y habitaciones. Su target principal son estudiantes universitarios de otras provincias o regiones que buscan alojamiento para el período académico en la ciudad. Con el objetivo de aprovechar al máximo las instalaciones, ha diversificado su modelo de negocio: de Septiembre a Julio las habitaciones están destinadas a largas estadías de estudiantes universitarios, mientras que en los meses de verano las instalaciones están dedicadas al turismo.
- Su target principal son estudiantes universitarios de otras provincias o regiones que buscan alojamiento para el período académico en la ciudad.
- Uno de sus clientes principales de la administración pública, una universidad, asigna unos términos de pago de 120 días.
- Según afirma su Administrador: «el trato con Novicap es muy correcto, el proceso es claro y todas nuestras dudas han sido resueltas.»
La necesidad de financiación
Uno de sus clientes principales de la administración pública es la universidad de la ciudad, que asigna unos términos de pago de 120 días. Estas condiciones perjudican la liquidez del negocio y, por esta razón, ésta empresa buscaba una solución. “Acudimos al Banco y a Novicap para poder tener un término de comparación. Novicap nos aporta una rapidez y condiciones que nos favorecen, a diferencia del banco, que requiere una larga lista de documentación y garantías.”
«Seguramente seguiremos utilizando los servicios de Novicap para todas nuestras facturas con nuestros clientes de la administración pública. El trato con Novicap es muy correcto, el proceso es claro y todas nuestras dudas han sido resueltas.»
“Entre las varias ventajas que aporta Novicap, la que más nos llamó la atención fue la rapidez (48h) con la cual podemos descontar la factura y tener acceso a financiación.” ha manifestado el Administrador de la residencia.
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