Product: Confirming
Caso de éxito: sector químico
Nuestro cliente es una empresa familiar líder a nivel global en la producción y comercialización de ácidos grasos para las industrias farmacéutica, nutricional y cosmética. Fundada hace 20 años en España, la empresa ofrece fórmulas y opciones de purificación de aceites de alga y de pescado únicas, cumpliendo así con las necesidades de la industria de biolípidos.
Actualmente la compañía exporta a más de 20 países y es un referente en química verde, basada en la gestión sostenible y la eliminación de residuos. Su expansión internacional y su apuesta por la innovación tecnológica han permitido un crecimiento constante a lo largo de los últimos años.
- Para financiar su expansión nuestro cliente buscaba vías adicionales de financiación
- La solución implantada por Novicap es una Línea de Confirming Pronto Pago
- La empresa ha ampliado varias veces su línea de Confirming Pronto Pago debido a su constante utilización al 100%
Sus necesidades de financiación
En 2022 la empresa ha iniciado un periodo de gran crecimiento a raíz de su expansión internacional hacia el mercado asiático. Para poder impulsar este desarrollo, ha optado por buscar vías de financiación adicionales a las que ya tenía con la banca, diversificando así su portfolio de proveedores financieros y añadiendo a sus recursos una línea de Confirming que no afectara a CIRBE.
Asimismo, nuestro cliente necesitaba una palanca financiera extra que le ayudara con su flujo de caja de una forma inmediata, a la que tuvieran siempre acceso en cualquier momento. Contar con una solución que permitiera a la empresa ampliar su plazo de pago a proveedores era primordial para evitar tensiones en su tesorería y compensar aquellos clientes con plazos más largos de cobro.
El encaje con Novicap
Se ha optado por una línea de Confirming Pronto Pago que se ha ampliado varias veces desde su activación debido al éxito y su constante utilización del 100%. A medida que las necesidades de la compañía han aumentado a raíz de su crecimiento internacional, la línea se ha ido ampliando para adaptarse a la demanda que ha tenido. A día de hoy, las distintas extensiones de la línea han llegado a triplicar el importe inicial, ampliándose en más de un 300%.
De este modo, la línea de Confirming Pronto Pago de Novicap le ha resultado útil para ofrecer pronto pagos a sus proveedores a la vez que sus tensiones de caja disminuían. Reducir el plazo medio de pago a proveedores ha permitido a la empresa conseguir mejores condiciones en sus relaciones comerciales, con la opción de recibir descuentos por pronto pago sobre sus compras de materia prima reforzando, al mismo tiempo, su cadena de suministro.
La línea siempre ha tenido un elevado ratio de utilización, canalizando la financiación hacia una gran parte de sus proveedores realizando rotaciones cada 120 días, con un potencial en volumen financiado de 2M€.
Según ha manifestado su Director Financiero:
“Novicap tiene una plataforma que permite simplificar el proceso, sin esperas y siempre disponible, además cuenta con una interfaz intuitiva y sencilla que es muy práctica para el día a día. Asimismo, el equipo de Novicap es amable y resolutivo, con una gestión y una atención impecables.”
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Caso de éxito: sector energías renovables
Este cliente es una de las principales comercializadoras independientes de luz, gas y servicios de eficiencia energética en España. Fundada hace más de 10 años, cuenta con una red de 2.000 agentes que brindan atención personalizada a más de 400.000 clientes en todo el territorio.
La compañía está comprometida con la sostenibilidad y la generación de energía renovable y promueve la conciencia sobre eficiencia energética a través de su fundación. Su objetivo es seguir creciendo y promover la comercialización y el uso de energía sostenible ofreciendo, además, asesoramiento en eficiencia energética y productos innovadores.
Actualmente está en pleno proceso de crecimiento, llevando a cabo la construcción de varias plantas fotovoltaicas con el fin de mantener su posición en el mercado y liderar la transición energética hacia una sociedad más comprometida y sostenible.
- La empresa ha decidido diversificar sus fuentes de financiación a causa del encarecimiento de su materia prima
- La solución implantada por Novicap es una línea de Confirming Pronto Pago enfocada a su principal proveedor
- La utilización de la línea se ha situado siempre en el 100%, llegándose a financiar 16 M€ anuales para un mismo proveedor
Las necesidades de financiación de nuestro cliente
El sector energético suele tener márgenes ajustados y mucha sensibilidad al aumento de precios, además de unas necesidades elevadas de circulante. Todo esto, sumado al periodo de incertidumbre provocado por la inflación, la guerra en Ucrania y el aumento del coste de la energía, ha requerido que la empresa busque alternativas para ampliar sus líneas de financiación y seguir compitiendo con otros grandes players del mercado energético.
En este caso, la empresa siempre ha contado con el respaldo de la banca. Por esa razón, la necesidad de una línea de Confirming para hacer frente al encarecimiento de la electricidad y el gas se vio limitada por una CIRBE elevada. Con el fin de reducirla, se ha buscado la solución en la financiación no bancaria. De esta forma no solo se diversifican los recursos financieros, sino que deja entrar a otros actores que complementan las fuentes de financiación habitual y, todo ello, sin afectar a CIRBE.
El encaje con Novicap
La línea de Confirming Pronto Pago de nuestro cliente se activó en diciembre de 2021. Casi un año más tarde se firmó la renovación de la misma en noviembre de 2022 y se extendió a inicios de 2023.
La solución implantada por Novicap cubre los pagos del proveedor principal de la empresa. Al pertenecer a un sector con márgenes ajustados y una alta sensibilidad a las subidas de precios, ésta se vio afectada por el encarecimiento del gas y la electricidad, elevando el importe de las facturas de su principal proveedor. Para poder hacer frente a esta situación se ha recurrido a financiación adicional que complementa a otros recursos financieros, mejorando su diversificación y su CIRBE. De este modo, se han llegado a financiar hasta 16 M€ anuales para un mismo proveedor, con una utilización constante del 100% de la línea.
La rapidez ofrecida por Novicap y la capacidad de adaptación a sus necesidades, ofreciendo una línea de financiación inmediata con límite ampliado de la que la empresa pudo disponer al momento, son las principales razones por las que quiere seguir trabajando con Novicap.
Según ha manifestado su CFO:
“El sector energético requiere de unas necesidades elevadas de circulante. Una alternativa como Novicap cumple ampliamente con los objetivos que perseguimos, unido a su agilidad y la adaptación a nuestras necesidades.”
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Caso de éxito: sector energético
Una de las mayores empresas españolas dentro del sector energético, con más de 30 años de historia y una propuesta diversificada de energía, confía en Novicap para la financiación y optimización de su circulante. Con un equipo formado por más de 200 personas, pone su foco en el servicio y el acompañamiento a sus clientes con el objetivo de satisfacer todas sus necesidades energéticas.
El pasado 2019, la empresa cerró el año con una facturación de más de 1.500 M€, con un crecimiento superior al 30% respecto al año anterior.
Formado por varias compañías que se dirigen a diferentes segmentos energéticos, presta servicio tanto al público profesional como al particular. De entre sus filiales destacan un operador petrolífero focalizado en la venta mayorista de combustibles y una empresa responsable de la gestión de sus Estaciones de Servicio, que cuenta actualmente con una red nacional de más de 100 puntos de venta entre gestión propia y colaboraciones para sus tarjetas de combustible, dirigidas al público profesional y particular. Además, realiza servicio de transporte de combustible y distribución de gas licuado del petróleo. La empresa más joven de la compañía, creada a inicios de la década de 2010, es la encargada de la comercialización de electricidad y gas. Por último, cuenta con una instaladora que, además de realizar todo tipo de instalaciones industriales y domésticas, está especializada en instalaciones de energías renovables poniendo su foco en la instalación fotovoltaica.
- La empresa cerró su facturación con más de 1.500 M€ y un crecimiento superior al 30% respecto al año anterior
- La solución implantada por Novicap es una línea de Confirming Pronto Pago para sus proveedores
- La empresa ha podido canalizar financiación a sus proveedores por valor de 37 M€ en un año
La compañía se define como una familia de energías con una identidad marcada por la adaptación y evolución constante para moldear su oferta. Una compañía global que persigue la proximidad como forma de relacionarse con sus clientes, dirigiéndose a ellos con energía y garantizando la fiabilidad que le da su forma de desarrollar la actividad en su amplia experiencia en el sector.
Las necesidades de financiación de nuestro cliente
Aunque este grupo está ampliamente acompañado por la banca tradicional en su operativa habitual gracias a su larga trayectoria en el sector energético, la importancia de diversificar el riesgo les llevó a explorar otras vías de financiación alternativa.
El sector de la compraventa de energía cuenta con unos márgenes muy reducidos en los que la agilidad y rapidez en la gestión y tramitación de las órdenes de pago a los proveedores es de extrema importancia.
Con esta situación, poder acceder a una nueva vía de financiación para sus proveedores a través de una entidad no bancaria como Novicap tenía mucho sentido y, por ello, decidieron optar por la línea de Confirming Pronto Pago de Novicap.
La solución de Novicap para nuestro cliente
La solución implantada por Novicap es una línea de Confirming Pronto Pago para sus proveedores. La misma se activó en julio de 2019 y, tras el éxito y buen rendimiento de la solución, optaron por extender el límite de la misma en febrero de 2020 y renovar la línea en julio de 2020. Finalmente, en diciembre de 2020 se volvió a extender el límite de la línea.
La línea se ha usado para otorgar financiación destinada a las compras del grupo, mejorando su capacidad en términos de pagos al contado. Debido a una circunstancia especial por la que un cliente concreto del grupo sufraga los costes de utilización de la línea de Novicap, se ha logrado un elevado ratio de utilización, realizando rotaciones cada 30 días, lo que ha supuesto canalizar financiación a sus proveedores por valor de 37 M€ en un año, mejorando la relación con los proveedores e impactando positivamente en la cadena de suministro.
Según ha manifestado su CFO:
“La colaboración con Novicap ha resultado rápida, sencilla y han sabido adaptarse a las necesidades y peculiaridades de nuestro sector. Nos han aportado una alternativa real y fiable de financiación.”
La empresa valora muy positivamente la agilidad en la tramitación de las facturas de sus proveedores, la capacidad de respuesta del equipo de gestión de cuentas de Novicap y el trato personalizado que reciben, consiguiendo un grado de satisfacción inmejorable.
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Caso de éxito: sector alimentación
Este caso de éxito es el de una cadena española de tiendas especializadas en alimentación. Desde el principio, la empresa ha basado su filosofía en la calidad e innovación de sus productos, su amplia gama y la cercanía con los clientes. Ofrece soluciones prácticas y saludables adaptables a las necesidades de todo el mundo. Su afán de servicio ha colocado a la compañía en una posición líder en el sector en España. Cuenta con una red de más de 250 tiendas con más de 1.000 empleados.
Los orígenes de la empresa se remontan a los años 80, cuando sus fundadores desarrollaron una novedosa idea de negocio: el autoservicio de productos alimentarios en diferentes grados de conservación.
En 2019, la empresa presenta su nueva estrategia de negocio focalizada en la innovación en producto y surtido, orientación al cliente, mejora de la experiencia de compra, estrategia multicanal y relanzamiento del canal online. Comienza así una nueva etapa de éxitos.
- La empresa tiene unas necesidades concretas de financiación de circulante y ha encontrado en Novicap un excelente aliado
- La adopción por parte de los proveedores de nuestro cliente es ejemplar, todos ellos están anticipando las facturas con Novicap
- Novicap se ha convertido en uno de sus principales proveedores de financiación del circulante
Las necesidades de financiación de nuestro cliente
La financiación del circulante, al igual que para muchas otras empresas del sector alimentación, se ha convertido en una cuestión clave que permite a la empresa afrontar sus necesidades de financiación y de crecimiento. Diez años atrás, esta empresa realizó un proceso de reestructuración muy profundo que tuvo especial incidencia en la forma en cómo se financiaba y cómo pagaba a sus proveedores. Asimismo, la empresa tiene un ciclo de compras con una acusada estacionalidad en determinados periodos del año, con grandes compras a proveedores para poder generar todo el stock necesario para satisfacer las necesidades en sus puntos de venta. Además, la empresa está experimentando en los últimos ejercicios un proceso de crecimiento importante que requiere de músculo financiero, especialmente en cuanto a circulante, para poder mantenerse en la senda del éxito.
La solución de Novicap
La solución ofrecida por Novicap se compone de una línea de Confirming híbrida (Estándar y Pronto Pago) para que la empresa pueda gestionar, desde la plataforma de Novicap, los pagos a sus proveedores a la vez que les ofrece la posibilidad de anticipar sus facturas en unas condiciones favorables y facilitarle así el aplazamiento necesario que sus flujos de caja le requieren para optimizar su tesorería.
La colaboración se inició con una línea de Confirming que ya ha duplicado su tamaño durante su primer año de vida gracias al buen resultado que la empresa ha experimentado durante sus primeros meses de utilización.
Esta línea de Confirming sitúa a Novicap como una entidad financiera con un peso importante en la financiación de circulante de la empresa, convirtiéndose en un partner de alto valor para la operativa diaria y la gestión de pagos de sus proveedores.
Gracias al Confirming de Novicap son muchos los proveedores de nuestro cliente que valoran hacer efectivas sus facturas a los pocos días de su emisión. Sobre la experiencia con el Confirming de Novicap, su CFO ha comentado
“Hemos encontrado en Novicap un socio ágil en sus operaciones a través de una eficiente plataforma tecnológica y un alto nivel de servicio. Confiamos en seguir consolidando nuestra relación en el futuro y que nos acompañen en nuestros planes de crecimiento.”
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Caso de éxito: industria manufacturera
Nuestro cliente es la empresa de referencia en el sector de la agricultura y manufactura en España. Una empresa con más de 150 años de historia que en los últimos años decidió dar un giro empresarial al convertirse en una Sociedad Limitada para potenciar su crecimiento y apostar por la innovación. Profundizando en el valor nutricional de sus productos mediante colaboraciones con entidades educativas y utilizando tecnologías 4.0 para mejorar el rendimiento en la elaboración de sus productos alimentarios.
La labor de esta empresa pasa por mantener intactas las características esenciales que hacen de su producto estrella algo único. Se trata de una empresa comprometida por llegar siempre y sin excepción al consumidor, con la seguridad de adquirir un producto de calidad, uno de los más importantes dentro de la Dieta Mediterránea. Tienen un compromiso de colaboración con los distribuidores y las industrias de transformación para extender y potenciar su consumo. Todos estos compromisos otorgan valor al esfuerzo de cada uno de los agricultores que trabajan en sus campos.
- Se trata de una sociedad con una utilización de capital muy intensa por la particularidad de su sector.
- Esta situación les ha llevado a buscar una alternativa de financiación que se adapte a sus necesidades operacionales y les permita mejorar su flujo de caja.
- La relación entre ambas compañías empezó con una línea de Factoring para grandes superficies de distribución gestionadas por centrales de compras.
El encaje con Novicap
Se trata de una sociedad con una utilización de capital muy intensa por la particularidad de su sector. Por un lado, debe comprar toda la materia prima que va a distribuir durante el resto del año en una fecha concreta, y por otro, sus clientes compran su producto a lo largo de todo el año. Entre ellos se encuentran, por ejemplo, grandes cadenas de distribución con mucho poder de negociación para aplazar pagos de 60 a 120 días. Añadiendo, además, la complejidad operacional del sector por el número de facturas que emiten, los importes de las mismas y la intermediación de una central de compras. Esta situación ha llevado a la empresa a buscar una alternativa de financiación que se adapte a sus necesidades operacionales y le permita mejorar su flujo de caja.
La colaboración con Novicap es una colaboración de largo plazo, gracias a voluntad de ambas partes para mejorar la eficiencia operacional, mejorar la gestión de cobros y pagos y la diversificación de las fuentes financiación fuera del sistema bancario. La relación entre ambas compañías empezó con una línea de Factoring para grandes superficies de distribución gestionadas por centrales de compras. Una línea polivalente con la que ha podido financiar las facturas de los clientes con más interés de forma dinámica y a un precio razonable. Esto llevó a aprobar una línea de Confirming para sus proveedores, mejorando así sus perspectivas de crecimiento y la relación proveedor-cliente. Según ha manifestado el Director Financiero de la empresa:
“Novicap nos ha permitido el acceso a una nueva financiación no bancaria tradicional, con nuevas posibilidades e instrumentos de financiación a un coste razonable y de fácil gestión.”
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