Sus necesidades de financiación

En 2022 la empresa ha iniciado un periodo de gran crecimiento a raíz de su expansión internacional hacia el mercado asiático. Para poder impulsar este desarrollo, ha optado por buscar vías de financiación adicionales a las que ya tenía con la banca, diversificando así su portfolio de proveedores financieros y añadiendo a sus recursos una línea de Confirming que no afectara a CIRBE.

Asimismo, nuestro cliente necesitaba una palanca financiera extra que le ayudara con su flujo de caja de una forma inmediata, a la que tuvieran siempre acceso en cualquier momento. Contar con una solución que permitiera a la empresa ampliar su plazo de pago a proveedores era primordial para evitar tensiones en su tesorería y compensar aquellos clientes con plazos más largos de cobro. 

El encaje con Novicap

Se ha optado por una línea de Confirming Pronto Pago que se ha ampliado varias veces desde su activación debido al éxito y su constante utilización del 100%. A medida que las necesidades de la compañía han aumentado a raíz de su crecimiento internacional, la línea se ha ido ampliando para adaptarse a la demanda que ha tenido. A día de hoy, las distintas extensiones de la línea han llegado a triplicar el importe inicial, ampliándose en más de un 300%.

De este modo, la línea de Confirming Pronto Pago de Novicap le ha resultado útil para ofrecer pronto pagos a sus proveedores a la vez que sus tensiones de caja disminuían. Reducir el plazo medio de pago a proveedores ha permitido a la empresa conseguir mejores condiciones en sus relaciones comerciales, con la opción de recibir descuentos por pronto pago sobre sus compras de materia prima reforzando, al mismo tiempo, su cadena de suministro.

La línea siempre ha tenido un elevado ratio de utilización, canalizando la financiación hacia una gran parte de sus proveedores realizando rotaciones cada 120 días, con un potencial en volumen financiado de 2M€. 

Según ha manifestado su Director Financiero:

“Novicap tiene una plataforma que permite simplificar el proceso, sin esperas y siempre disponible, además cuenta con una interfaz intuitiva y sencilla que es muy práctica para el día a día. Asimismo, el equipo de Novicap es amable y resolutivo, con una gestión y una atención impecables.”

Las necesidades de financiación de nuestro cliente

Este es un ejemplo claro de las barreras de acceso a financiación que en ocasiones impone la banca a empresas perfectamente solventes y con una trayectoria a futuro positiva. La empresa pasó por un proceso de reestructuración que la llevó a realizar cambios importantes en sus finanzas. Esto, desde el punto de vista de la banca, fue el principal motivo para denegar el acceso a financiación, pese a que tenía un excelente plan de negocio y unas perspectivas muy positivas de cara al futuro.

Igual que esta empresa, muchas empresas pasan por procesos de reestructuración que las entidades bancarias interpretan negativamente, cuando realmente sirven para mejorar la situación financiera de la empresa para acceder a una senda de crecimiento. Este es el caso de nuestro cliente, que a día de hoy es una empresa en pleno proceso de crecimiento en facturación y negocio, con unas perspectivas a largo plazo muy buenas. Así es como Novicap se convirtió en la mejor opción para sus necesidades de financiación del circulante.

La solución de Novicap

Novicap provee una línea de Factoring sin recurso. Esta línea permite a la empresa anticipar el cobro de las facturas de un pool determinado de sus clientes y así acceder a la liquidez necesaria para poder afrontar sus retos de crecimiento y desarrollo. Su relación con Novicap empezó en julio de 2018, hecho que la convierte en uno de los clientes más fieles de Novicap. Tanto es así que en mayo de 2021 se renovó y se extendió la línea de Factoring hasta julio de 2022.

A nivel operativo, la metalúrgica anticipa facturas de algunos de sus clientes con una recurrencia mensual, lo que maximiza el uso de la línea con un ratio de utilización medio del 75% del tamaño de la línea de forma constante. Actualmente, se están explorando otras vías de financiación y optimización del circulante como el Confirming con Colateral, que permitiría a esta empresa optimizar su gestión de pagos a proveedores a través de una herramienta que ninguna entidad bancaria puede ofrecer.

Según ha manifestado su CFO,

“Novicap nos ofrece un servicio eficaz, ágil y transparente, necesario para nuestra evolución constante con nuestros clientes y proveedores, y con un trato humano excelente.”

La necesidad de financiación

Nuestro cliente se vio obligado a buscar financiación a corto plazo para asegurar la sostenibilidad de su negocio. A final del mes necesitaba comprar los materiales para poder poner en marcha los pedidos entrantes, pero sin disponer de liquidez suficiente se le hacía imposible mantener el ritmo de las operaciones: “he tenido que rechazar algunos nuevos clientes por falta de liquidez.”

Según su fundador, “la frustración en el momento de buscar financiación bancaria es la falta de flexibilidad y de un trato personalizado. Todo son condiciones, garantías y reproches.” Para esta empresa, las condiciones de pago de su cliente principal eran insostenibles: “si queríamos seguir trabajando juntos había que encontrar una manera de acortar los términos de pago.”

La solución de Novicap

Al poner un peso importante en el análisis de riesgo de los clientes, en lugar de en la propia empresa, Novicap le ayudó a superar los problemas de financiación. “Financiando las facturas con Novicap, mantengo mis clientes principales y tengo la liquidez para aventurarme en nuevos proyectos”. La empresa empezó a colaborar con Novicap tras la recomendación de un cliente que ya conocía este tipo de servicio de descuento de facturas (muy común en otros países).

“Al cliente le interesa que nosotros, como sus proveedores, tengamos un buen flujo de caja para que los pedidos les lleguen a tiempo. Gracias a Novicap hemos encontrado una solución con la que ambos salimos ganando.”

“Nos llamó la atención la rapidez (48h) con la cual podemos descontar las facturas y tener acceso a financiación.”