Las necesidades de financiación de nuestro cliente

La financiación del circulante, al igual que para muchas otras empresas del sector alimentación, se ha convertido en una cuestión clave que permite a la empresa afrontar sus necesidades de financiación y de crecimiento. Diez años atrás, esta empresa realizó un proceso de reestructuración muy profundo que tuvo especial incidencia en la forma en cómo se financiaba y cómo pagaba a sus proveedores. Asimismo, la empresa tiene un ciclo de compras con una acusada estacionalidad en determinados periodos del año, con grandes compras a proveedores para poder generar todo el stock necesario para satisfacer las necesidades en sus puntos de venta. Además, la empresa está experimentando en los últimos ejercicios un proceso de crecimiento importante que requiere de músculo financiero, especialmente en cuanto a circulante, para poder mantenerse en la senda del éxito.

La solución de Novicap

La solución ofrecida por Novicap se compone de una línea de Confirming híbrida (Estándar y Pronto Pago) para que la empresa pueda gestionar, desde la plataforma de Novicap, los pagos a sus proveedores a la vez que les ofrece la posibilidad de anticipar sus facturas en unas condiciones favorables y facilitarle así el aplazamiento necesario que sus flujos de caja le requieren para optimizar su tesorería.

La colaboración se inició con una línea de Confirming que ya ha duplicado su tamaño durante su primer año de vida gracias al buen resultado que la empresa ha experimentado durante sus primeros meses de utilización. 

Esta línea de Confirming sitúa a Novicap como una entidad financiera con un peso importante en la financiación de circulante de la empresa, convirtiéndose en un partner de alto valor para la operativa diaria y la gestión de pagos de sus proveedores.

Gracias al Confirming de Novicap son muchos los proveedores de nuestro cliente que valoran hacer efectivas sus facturas a los pocos días de su emisión. Sobre la experiencia con el Confirming de Novicap, su CFO ha comentado

“Hemos encontrado en Novicap un socio ágil en sus operaciones a través de una eficiente plataforma tecnológica y un alto nivel de servicio. Confiamos en seguir consolidando nuestra relación en el futuro y que nos acompañen en nuestros planes de crecimiento.”

El encaje con Novicap

Se trata de una sociedad con una utilización de capital muy intensa por la particularidad de su sector. Por un lado, debe comprar toda la materia prima que va a distribuir durante el resto del año en una fecha concreta, y por otro, sus clientes compran su producto a lo largo de todo el año. Entre ellos se encuentran, por ejemplo, grandes cadenas de distribución con mucho poder de negociación para aplazar pagos de 60 a 120 días. Añadiendo, además, la complejidad operacional del sector por el número de facturas que emiten, los importes de las mismas y la intermediación de una central de compras. Esta situación ha llevado a la empresa a buscar una alternativa de financiación que se adapte a sus necesidades operacionales y le permita mejorar su flujo de caja.

La colaboración con Novicap es una colaboración de largo plazo, gracias a voluntad de ambas partes para mejorar la eficiencia operacional, mejorar la gestión de cobros y pagos y la diversificación de las fuentes financiación fuera del sistema bancario. La relación entre ambas compañías empezó con una línea de Factoring para grandes superficies de distribución gestionadas por centrales de compras. Una línea polivalente con la que ha podido financiar las facturas de los clientes con más interés de forma dinámica y a un precio razonable. Esto llevó a aprobar una línea de Confirming para sus proveedores, mejorando así sus perspectivas de crecimiento y la relación proveedor-cliente. Según ha manifestado el Director Financiero de la empresa:

“Novicap nos ha permitido el acceso a una nueva financiación no bancaria tradicional, con nuevas posibilidades e instrumentos de financiación a un coste razonable y de fácil gestión.”

La colaboración con Novicap arrancó a finales del 2019. Para nuestro cliente, 2019 fue un año de cambios importantes en su pool de clientes, que les llevó a trabajar un gran número de clientes nuevos que requerían una apuesta clara de crecimiento a largo plazo. Fue en ese momento en el que decidieron apostar por una solución flexible y rápida como la de Novicap, que les permitiría seguir creciendo a corto plazo. A día de hoy, la empresa se encuentra en una posición mucho más cómoda debido a que cuenta con la liquidez necesaria para afrontar el incremento en las ventas que están experimentando, gracias a las líneas de préstamos avalados por el ICO y a la liquidez de circulante que Novicap es capaz de proveer.

La solución de financiación de circulante propuesta por Novicap consiste en una línea de Factoring con recurso con descuento puntual no recurrente de sus clientes, con la particularidad que se les permitía financiar pagarés sin tener posesión sobre los mismos (prepagaré). Estas características han hecho que nuestro cliente pueda obtener liquidez sobre los pagarés de sus clientes en menos de 24 horas desde que estos hayan sido emitidos, algo que en cualquier otra entidad financiera sería casi imposible. En 2020 se realizó una extensión de la línea, doblando prácticamente su tamaño.

De esta manera, la empresa ha sido capaz de financiar facturas o pagarés de todos los clientes que ha necesitado puesto que todos recibían buenos informes por parte del departamento de riesgos de Novicap, incluso durante el estado de alarma derivado de la crisis sanitaria producida por el covid-19.

A día de hoy, sus necesidades de liquidez están cubiertas gracias a su acceso a financiación bancaria y la financiación alternativa que provee Novicap. La situación tan inestable de la economía hace que, disponer de partners ágiles y flexibles como Novicap, suponga una ventaja competitiva para tener cubiertas las necesidades de financiación. Así lo ha manifestado su COO:

“Contar con una vía de financiación adicional de la que podemos hacer uso en cualquier momento y obtener liquidez en menos de 24 horas es algo que nos aporta mucha tranquilidad para afrontar nuestros retos de crecimiento este año”