Dagelijkse cashflow berekenen: zo doe je dat

Cash flow is niet synoniem met netto-inkomen. Netto-inkomen is het inkomen dat overblijft na aftrek van niet-geldelijke uitgaven, zoals afschrijvingen en waardeverminderingen, en andere grote aankopen van activa die gewoonlijk niet terugkerend zijn, zoals de aankoop van een gebouw.

De cashflow is het werkelijke bedrag aan contanten dat overblijft na betaling van de uitgaven, maar voordat rekening wordt gehouden met posten zoals afschrijvingen.

Het bepalen van de dagelijkse cashflowbehoeften is van cruciaal belang voor een bedrijf.

Dagelijkse inkomsten

Om de dagelijkse inkomsten te berekenen, moeten alle inkomsten uit verkoop of dienstverlening worden opgeteld. Inkomsten voor cashflow doeleinden omvatten geen debiteuren, omdat deze inkomsten nog niet zijn geïnd.

Creditcard betalingen worden pas als ontvangen beschouwd wanneer de creditcard verkoper de betaling aan het bedrijf heeft gedaan. Maak met behulp van de inkomstengegevens van het bedrijf een tabel of spreadsheet waarin u aangeeft wat er elke dag van de maand is geïnd.

Dagelijkse uitgaven

Om de dagelijkse uitgaven te berekenen, bekijk je de uitgaven van het bedrijf in de afgelopen drie maanden. Maak een tabel of spreadsheet met de rekeningen die op elke dag van de maand zijn betaald en het bedrag van de uitgaven.

Nadat de tabel of het spreadsheet is ingevuld, controleert u deze op ongebruikelijke uitgaven. Deze uitgaven worden nu nog niet in aanmerking genomen.

Bereken met de resterende gegevens de totale uitgaven die op elke dag van de maand zijn betaald.

Dagelijkse cashflowbehoeften

De cashflow van een bedrijf wordt berekend door de totale uitgaven af te trekken van de totale inkomsten voor een bepaalde periode.

Trek bij de berekening van de dagelijkse cashflow behoeften de dagelijkse uitgaven af van de dagelijkse inkomsten.

Als de dagelijkse inkomsten niet volstaan om de dagelijkse uitgaven te dekken, kan de onderneming na verloop van tijd in financiële moeilijkheden raken.

Grote aankopen en noodgevallen

Van tijd tot tijd moeten bedrijven grote aankopen doen om hun bedrijf uit te breiden of de concurrentie bij te houden. Een bedrijf moet bijvoorbeeld zijn faciliteiten uitbreiden of nieuwe technologie aanschaffen.

Een bedrijf moet altijd een noodfonds hebben dat in noodgevallen kan worden gebruikt.

Als u de dagelijkse cashflow behoeften van het bedrijf controleert, zet dan een deel van het overschot opzij om een fonds op te bouwen dat kan worden gebruikt voor grote aankopen of noodgevallen.

Geautomatiseerde systemen

Wanneer u een geautomatiseerd systeem gebruikt, kan het berekenen van de dagelijkse cashflow behoeften net zo eenvoudig zijn als het genereren van een rapport.

Rapporten kunnen worden gemaakt om de ene dag met de andere te vergelijken of om verschillende periodes te vergelijken.

Wanneer een bedrijf de cashflow behoeften wil bijhouden, kan een geautomatiseerd systeem een lonende investering zijn.